Servicios

Cuatro áreas.
Una sola visión:
tu beneficio.

El asesoramiento integral que solo las grandes fortunas tenían. Ahora también para tu familia.

El corazón de Adapta

¿Qué es Inteligencia Financiera?

Es la disciplina que cuida tu patrimonio en el conjunto, no por partes. Combina cuatro áreas — inmobiliario, financiero, fiscal y de inversión — bajo una sola visión y un único interlocutor.

Sin agendas ocultas. Sin letra pequeña. Sin que tengas que coordinar a tres profesionales que no se hablan entre sí.

Es la forma en que las grandes fortunas siempre han cuidado lo suyo. Ahora también para tu familia.

El núcleo de la propuesta

Gestión Integral del Patrimonio

Es el principio que da sentido al family office: tomar decisiones desde la visión del conjunto, no de cada parte por separado.

Comprar una vivienda afecta tu liquidez. Una herencia afecta tu fiscalidad. Una inversión afecta tu capacidad de financiación. Cuando todo lo gestiona el mismo profesional, las decisiones se refuerzan entre sí. Cuando lo gestionan profesionales aislados, se contradicen.

Tener un Family Adviser único es la diferencia entre tener un asesor y tener una estrategia.

Adapta vs. el modelo tradicional

No es el mismo asesoramiento.

Criterio	Adapta Family Office	Asesores aislados
Visión	Del conjunto del patrimonio	De una sola parcela aislada
Interlocutor	Uno solo, que coordina todo	Varios que no se hablan entre sí
Decisiones	Se refuerzan entre sí	Se contradicen y se pisan
Fiscalidad	Integrada en cada decisión, desde el principio	Se aborda tarde o no se aborda
Interés	El cliente es el único interlocutor	Objetivos de venta de producto
Acceso	El estándar de las grandes fortunas, para tu familia	Reservado a grandes patrimonios

Las cuatro disciplinas

Cada una, a nivel experto. Todas, coordinadas.

Intermediación Inmobiliaria

La operación más cara de tu vida no debería improvisarse

Vender o comprar una vivienda mueve cifras que marcan una década. La mayoría lo afronta con un anuncio y una firma; el precio, los plazos, la fiscalidad y lo que ocurre después deciden si la operación fue buena o regular.

Valoración objetiva e independiente
Personal shopper inmobiliario
Venta profesional con metodología basada en datos
Coordinación legal, fiscal y financiera de toda la operación

Qué te llevas: Vendes al mejor precio que el mercado permite, en un plazo controlado, con la fiscalidad optimizada y un plan para el capital después.

Financiación Bancaria

La hipoteca que mejor se ADAPTA a ti

Una hipoteca no es solo un tipo de interés: es la estructura que condiciona tu liquidez durante 20 o 30 años. Firmarla sin criterio cuesta miles de euros que no vuelves a recuperar.

Solicitud de hipoteca nueva competitiva
Mejora y subrogación de la hipoteca actual
Las mejores condiciones que tu perfil patrimonial permite obtener
Especialistas en la Ley de Crédito Hipotecario (LCCI)

Qué te llevas: Estructuramos la financiación correcta para tu perfil —ingresos, patrimonio y objetivos— con criterio profesional y como tu único interlocutor.

Asesoramiento Legal y Fiscal

Hacienda como socio, no como dueño

Cada decisión patrimonial tiene una factura fiscal. Tomarla sin planificar —una herencia, una venta, un reparto— puede costar decenas de miles de euros perfectamente evitables.

Optimización tributaria de IRPF y sucesiones
Planificación sucesoria multigeneracional
Aprovechamiento de bonificaciones y exenciones
Coordinación notarial y registral

Qué te llevas: Pagas lo justo, ni un euro de más, con cada decisión planificada antes de firmar y no lamentada después.

Banca Personal y Privada

Gestión patrimonial con criterio profesional

El patrimonio parado pierde valor cada año por inflación y por decisiones aplazadas. Ordenarlo con método es la diferencia entre conservar y hacer crecer.

Análisis integral de tu cartera
Diseño de una cartera diversificada
Inversión basada en evidencia, no en modas
Revisión periódica con tu Family Adviser

Qué te llevas: Tu patrimonio trabaja con una estrategia coherente, revisada en el tiempo y alineada con tus objetivos de vida.

Cómo trabajamos

Del diagnóstico a la tranquilidad.

Diagnóstico patrimonial

Una conversación inicial, sin compromiso. Escuchamos tu situación y tus objetivos antes de proponerte nada.

Análisis integral

Hacemos la foto completa: inmobiliario, fiscal, financiero e inversión. Ahí aparecen las ineficiencias que nadie ve por separado.

Propuesta con criterio

Una hoja de ruta priorizada por impacto, sin ambigüedades. Tú decides desde la calma, con los datos sobre la mesa.

Ejecución coordinada

Un solo interlocutor coordina notario, Hacienda, banco y registro. Tú no persigues a nadie: nosotros orquestamos el cuadro completo.

Seguimiento continuo

El patrimonio cambia y la vida también. Revisamos periódicamente contigo para que la estrategia siga siendo la correcta.

Por qué Adapta

Nació de ver lo que fallaba.

En 25 años cuidando patrimonios, la conclusión fue siempre la misma: las familias recibían soluciones parciales y conflictos de interés. El del banco vendía su producto; el asesor fiscal no hablaba con el inmobiliario; y nadie miraba el conjunto.

Adapta nace para corregir exactamente eso: dar a las familias el mismo estándar que las grandes fortunas siempre han tenido — un Family Adviser único, con visión integral y un solo interés, el tuyo.

“No sobreviven los más fuertes, sino los que mejor se ADAPTAN.”

Javier Méndez · Autor de «Hablar de dinero es de BUENA educación» y «Método G.A.N.A.R.»

25+

Años asesorando patrimonios

5,0★

Google Reviews

Libros publicados

100%

Reseñas 5 estrellas

Lo que dicen las familias

Confianza basada en hechos.

5,0 en Google Reviews· 100% reseñas 5 estrellas

“Gracias a Javier y Beatriz pasamos la experiencia de venta de nuestra casa sin estrés. Muy bien informados desde el principio hasta la finalización del proceso.”

“Javi y Bea nos ayudaron a gestionar los trámites derivados de una herencia. Fue un momento muy difícil, y gracias a su profesionalidad, empatía y trato cercano, lo que pudo haber sido un desastre dejó de serlo.”

“Profesionalidad, seriedad, atención premium. Pero sobre todo destacar la sensación de sentirte acompañado cuando la operación es compleja y tú anímicamente estás roto. Mil gracias Javier.”

Resolvemos tus dudas

Preguntas frecuentes

¿Cómo cobráis? ¿Hay permanencia?

Honorarios acordados por escrito antes de empezar, sin cantidades ocultas y variables según el servicio. En el asesoramiento no imponemos permanencias: trabajamos para que quieras seguir, no porque estés atado.

¿Qué obtengo en la financiación?

Estructuramos la hipoteca correcta para tu perfil y conseguimos las mejores condiciones que tu situación patrimonial permite obtener. Somos especialistas en la Ley de Crédito Hipotecario (LCCI) y trabajamos con criterio profesional, con el cliente como único interlocutor.

¿Sois realmente independientes?

El cliente es nuestro único interlocutor. Asesoramiento honesto, sin agendas ocultas y con una visión integral de tu patrimonio: lo que es bueno para ti es nuestro único objetivo.

¿Atendéis solo en Madrid?

Oficina central en Paseo de la Castellana 40 (Madrid) y atención de proximidad en Torrelodones y la sierra noroeste. Trabajamos presencial y en remoto según lo que te resulte cómodo.

¿Por dónde empiezo?

Por una conversación inicial, sin compromiso. Solicita el diagnóstico patrimonial gratuito y te decimos, con criterio, cuál es tu siguiente paso.

El siguiente paso

¿Por dónde empezamos?

Una conversación inicial, sin compromiso. Te escuchamos primero, te proponemos después. Como debe ser.

Hablar con un Family Adviser

Cuatro áreas.Una sola visión:tu beneficio.