Cuando alguien busca un family office en el noroeste de Madrid suele hacerlo en un momento concreto: ha heredado una casa, va a vender la suya, se está separando, se jubila o tiene que decidir una hipoteca. Y descubre que cada parte de su patrimonio la lleva un profesional distinto. Esta guía explica qué es un family office, en qué se diferencia de un banco o de una inmobiliaria y cómo elegir bien.

Qué es un family office

Un family office cuida el patrimonio de una familia en su conjunto: lo inmobiliario, lo financiero, lo fiscal y lo bancario, a través de un único interlocutor. La ventaja no es una herramienta concreta, sino que las decisiones se toman a la vez y con visión de conjunto. Vender una casa, por ejemplo, no es solo un tema inmobiliario: tiene efectos fiscales, familiares y de qué hacer después con el dinero.

Family office tradicional, banca y un modelo cercano

La banca minorista tiende a ver a la familia por productos. El family office tradicional ofrece una visión integral, pero suele estar pensado para grandes fortunas. Entre ambos hay un espacio: el de las familias con patrimonio que necesitan criterio y orden sin las barreras del modelo clásico. Es el espacio en el que trabaja Adapta.

Cuándo tiene sentido en el noroeste de Madrid

En Torrelodones y su entorno, el patrimonio de muchas familias está concentrado en la vivienda. Por eso los momentos que más lo justifican son cinco: una herencia con vivienda, la venta de una vivienda, un divorcio con vivienda conyugal, una compra y la planificación de la hipoteca. Y, cuando hay liquidez, ordenar el patrimonio que queda.

Cómo elegir: cinco preguntas

Antes de contratar a nadie, pregunta: cómo cobra y si lo hace de forma transparente; si tiene acuerdos de exclusividad con alguna entidad; quién será tu interlocutor y si responderá de todo; qué experiencia tiene en tu tipo de situación; y si te explica por qué recomienda cada decisión, incluida la de no hacer nada cuando eso es lo que conviene.

Cómo trabajamos en Adapta

Adapta Family Office está fundado por Luis Javier Méndez, con más de 25 años de trayectoria y autor de «Hablar de dinero es de buena educación» y «Método G.A.N.A.R.». Trabajamos con un único Family Adviser que coordina la parte inmobiliaria, la financiación, la fiscalidad y la banca personal. Honorarios acordados por escrito antes de empezar, y una primera conversación sin compromiso.

Si vives en Torrelodones o el noroeste de Madrid y quieres ordenar tu situación, cuéntanos tu caso.